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DELITOS
INFORMÁTICOS
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El robo de identidad
personal
La ciberdelincuente,
ciberdelito, ciberdelincuencia
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Los Delitos
Informáticos
Con las nuevas tecnologías se han producido y se producen múltiples delitos a través de Internet, cabe reseñar un ataque masivo por parte de varios hackers y piratas informáticos chinos contra la página Web de la Casa Blanca, entre otros 300 sitios gubernamentales. En la sede de Interpol, sita en Lyón (Francia), su Secretario General, Ronald K. Noble, ha declarado que esta organización está particularmente interesada en la lucha contra la difusión malintencionada de virus, porque se trata de un delito verdaderamente transfronterizo que exige una respuesta de alcance auténticamente mundial y la colaboración a escala mundial entre la policía y las empresas privadas. El Sr. Noble ha añadido que este programa de recompensas de Microsoft brinda la oportunidad de seguir forjando relaciones fructífieras entre las fuerzas policiales de todo el mundo y el sector privado a fin de prevenir la ciberdelincuencia y enjuiciar a sus autores.
Interpol lleva tiempo implicada en la lucha contra la ciberdelincuencia en sus 181 países miembros y, desde 2001, existe en Lyón una unidad especializada en la lucha contra la delincuencia de alta tecnología. La Organización ha creado y puesto en marcha un “sistema de alerta rápida”, que comprende a una serie de oficiales de contacto nacionales especializados, a través de los cuales las distintas fuerzas policiales pueden comunicarse directamente entre sí, en tiempo real, utilizando un formato normalizado para el envío de mensajes, conocido como mensaje sobre delitos informáticos. Interpol tiene mucho interés en concertar asociaciones con el sector privado para combatir la ciberdelincuencia y la propagación delictiva de virus en Internet.
Modus operandi del ciberdelincuente o persona que utiliza interenet para
cometer las distintas modalidades de delitos informáticos, como las estafas, el delincuente se hace con los nombres y contraseñas de
banca electrónica, introduciendo pequeños programas (troyanos, gusanos,
etc.) sin conocimiento o suplantando la imagen institucional de la
entidad bancaria o Administración (Hacienda, Seguridad Social, Agencia
Tributaria, etc.), permitiendo así a los estafadores hacerse con los
nombres de usuario y contraseña de la banca electrónica. Mediante el uso
de las claves que obtienen acceden a la cuenta bancaria de sus víctimas
y hacen una transferencia fraudulenta a cuentas, generalmente,
intermediarias, a las que se denominan "muleros" (persona que actúa de
intermediaria en el blanqueo), que se encargan de retirar el dinero,
procediendo posteriormente, a su envío a los organizadores de la estafa.
Los "muleros", son captados a través de anuncios en Internet y de foros.
Qué hacer si le roban su Identidad en
Internet
“No recuerdo haber abierto esa cuenta de
tarjeta de crédito. Y lo que es seguro, no compré ninguno de
los artículos que me están facturando”.
Tal vez usted nunca abrió esa cuenta,
pero alguna otra persona sí lo hizo ... alguien que utilizó
su nombre e información personal para cometer fraude. Cuando
un impostor asume su nombre y se apropia de su número de
Seguro Social (SSN), número de tarjeta de crédito o algún
otro dato de identificación personal para su uso — en breve,
cuando alguien se apropia de su información personal sin su
conocimiento — sin ninguna duda se trata de un delito.
¿Cuál es el mayor problema? Es posible
que usted no se entere de que le robaron su identidad hasta
tanto se dé cuenta que algo anda mal: puede recibir facturas
por una cuenta de tarjeta de crédito que nunca abrió, es
posible que su informe de crédito incluya deudas que usted
ignora, puede pasar un período o ciclo de facturación sin
que reciba su resumen de cuenta, o tal vez puede descubrir
cargos en sus facturas que usted no firmó, no autorizó o que
desconoce totalmente.
Cierre aquellas cuentas que usted sepa o crea que han sido
falsificadas o abiertas fraudulentamente.
Llame a cada compañía y hable con el personal
del departamento de seguridad o fraude. Haga un seguimiento por
escrito e incluya copias (NO originales) de los documentos que
respalden su caso. Es importante que la notificación a las
compañías emisoras de tarjetas de crédito y a los bancos se haga
por escrito. Envíe sus cartas por correo certificado y solicite
un acuse de recibo para poder documentar la fecha en que la
compañía recibió su correspondencia. Mantenga un registro de su
correspondencia y todos los documentos adjuntados.
Cuando abra cuentas nuevas, utilice nuevos
números de identificación personal (Personal Identification -
Numbers - PINs) y contraseñas. Evite utilizar como contraseña
datos que pudieran ser de fácil disponibilidad, como por ejemplo
el apellido de su madre, su fecha de nacimiento, los cuatro
últimos dígitos de su SSN, su número de teléfono o una serie de
números consecutivos.
En caso de que un ladrón de identidad haga
cargos o débitos en sus cuentas o en cuentas abiertas
fraudulentamente, solicítele a la compañía los formularios para
disputar dichas transacciones. También solicite que le envíen
los comprobantes o registros relacionados con el robo de
identidad, como por ejemplo la solicitud de crédito utilizada
para abrir la cuenta fraudulenta.
Una vez que haya resuelto su disputa de robo
de identidad con la compañía, pida que le entreguen una carta en
la que se establezca que la compañía ha cerrado las cuentas
disputadas y que lo han relevado de las deudas fraudulentas.
Esta carta le será de gran utilidad en caso de que reaparezcan
en su informe crediticio errores relacionados con esta cuenta o
si vuelven a contactarlo por la deuda contraída
fraudulentamente.
3. Presente una denuncia en la
dependencia policial local o en aquella dependencia policial del
lugar en el cual se produjo el robo de identidad.
Luego obtenga una copia de la denuncia
policial o por lo menos el número de reporte o denuncia. Este
comprobante podrá ayudarlo a lidiar con los acreedores que
necesiten una prueba del delito. También puede consultar
con la oficina de su Fiscal para averiguar si la ley dispone que
la policía tome denuncias por robo de identidad.
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Internet y derecho
